中央銀行新聞參考資料                                115年9月7日發布

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115年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率最高為0.828%，最低為0.815%，加權平均利率為0.822%，較上月下降0.002個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

8月份拆款市場交易量合計為2兆2,207億元，較上月減少6,782億元或23.40%；8月份日平均交易量為1,057億元，較上月減少261億元或19.80%（附表2）。

三、拆款餘額

8月份日平均拆款餘額為5,147億元，較上月減少366億元或6.64%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占50.96%；其次依序為票券公司占26.06%、外國及大陸銀行在台分行占21.00%、郵政公司占1.98%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占84.07%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占10.34%、郵政公司占5.38%、票券公司占0.21%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為1.94%，最低利率為1.83%；全月平均初估值為1.88%，較上月上升0.04個百分點（附表1）。

（二）發行量：8月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆3,579億元，較上月增加553億元或1.29%；其中商業本票餘額為4兆1,043億元，較上月增加311億元或0.76%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為1.753%，最低為1.673%；全月平均初估值為1.71%，較上月上升0.21個百分點（附表1）。

（二）成交量：8月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆9,325億元，較上月減少4,135億元或6.52%；其中商業本票成交金額為5兆2,295億元，較上月減少6,004億元或10.30%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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