115年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.828%，最低為0.818%，加權平均利率為0.824%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為2兆8,989億元，較上月增加3,613億元或14.24%；7月份日平均交易量為1,318億元，較上月增加110億元或9.11%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為5,513億元，較上月增加380億元或7.40%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.14%；其次依序為票券公司占25.65%、外國及大陸銀行在台分行占16.78%、郵政公司占0.43%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占78.94%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.34%、郵政公司占8.54%、票券公司占0.18%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1.95%，最低利率為1.81%；全月平均初估值為1.87%，較上月下降0.08個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆3,026億元，較上月增加488億元或1.15%；其中商業本票餘額為4兆732億元，較上月減少205億元或0.50%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為1.724%，最低為1.643%；全月平均初估值為1.68%，較上月上升0.14個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為6兆3,460億元，較上月增加8,634億元或15.75%；其中商業本票成交金額為5兆8,299億元，較上月增加7,434億元或14.62%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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