115年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.828%，最低為0.821%，加權平均利率為0.825%，較上月上升0.002個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為2兆4,148億元，較上月增加1,168億元或5.08%；5月份日平均交易量為1,207億元，較上月增加58億元或5.05%（附表2）。

三、拆款餘額

5月份日平均拆款餘額為4,924億元，較上月增加184億元或3.88%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占52.95%；其次依序為票券公司占27.86%、外國及大陸銀行在台分行占19.19%​（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占81.24%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占11.78%、郵政公司占6.76%、票券公司占0.22%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為1.93%，最低利率為1.75%；全月平均初估值為1.84%，較上月上升0.11個百分點（附表1）。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆3,484億元，較上月增加449億元或1.04%；其中商業本票餘額為4兆1,498億元，較上月增加762億元或1.87%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為1.642%，最低為1.520%；全月平均初估值為1.59%，較上月上升0.17個百分點（附表1）。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆2,828億元，較上月減少310億元或0.58%；其中商業本票成交金額為4兆9,034億元，較上月減少24億元或0.05%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科                      電話：（02）2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                      電話：（02）2357-1561