中央銀行新聞參考資料                         115年5月8日發布

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115年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.827%，最低為0.815%，加權平均利率為0.823%，與上月持平（附表1）。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為2兆2,980億元，較上月增加751億元或3.38%；4月份日平均交易量為1,149億元，較上月增加139億元或13.76%（附表2）。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為4,740億元，較上月增加359億元或8.19%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占56.14%；其次依序為票券公司占25.19%、外國及大陸銀行在台分行占18.65%、郵政公司占0.02%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占82.36%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.58%、郵政公司占5.04%、票券公司占0.02%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為1.86%，最低利率為1.69%；全月平均初估值為1.76%，較上月上升0.06個百分點（附表1）。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為4兆3,035億元，較上月增加1,980億元或4.82%；其中商業本票餘額為4兆736億元，較上月增加2,128億元或5.51%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為1.584%，最低為1.485%；全月平均初估值為1.55%，較上月上升0.13個百分點（附表1）。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆3,138億元，較上月減少2,810億元或5.02%；其中商業本票成交金額為4兆9,058億元，較上月減少2,051億元或4.01%（附表4）。

^*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

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