中央銀行新聞參考資料                                115年4月9日發布

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115年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率最高為0.827%，最低為0.817%，加權平均利率為0.823%，較上月上升0.004個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

3月份拆款市場交易量合計為2兆2,229億元，較上月增加7,135億元或47.27%；3月份日平均交易量為1,010億元，較上月減少68億元或6.31%（附表2）。

三、拆款餘額

3月份日平均拆款餘額為4,381億元，較上月增加125億元或2.94%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占54.44%；其次依序為票券公司占28.65%、外國及大陸銀行在台分行占16.87%、郵政公司占0.04%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.45%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占16.41%、郵政公司占9.98%、票券公司占0.16%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.81%，最低利率為1.68%；全月平均初估值為1.74%，較上月上升0.07個百分點（附表1）。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆1,055億元，較上月減少211億元或0.51%；其中商業本票餘額為3兆8,608億元，較上月減少458億元或1.17%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為1.589%，最低為1.484%；全月平均初估值為1.53%，較上月上升0.14個百分點（附表1）。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆5,948億元，較上月增加1兆7,219億元或44.46%；其中商業本票成交金額為5兆1,109億元，較上月增加1兆4,710億元或40.41%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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