115年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

2月份金融業隔夜拆款利率最高為0.825%，最低為0.811%，加權平均利率為0.819%，較上月上升0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

2月份拆款市場交易量合計為1兆5,094億元，較上月減少1兆1,962億元或44.21%；2月份日平均交易量為1,078億元，較上月減少210億元或16.30%(附表2)。

三、拆款餘額

2月份日平均拆款餘額為4,256億元，較上月減少469億元或9.93%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占49.53%；其次依序為票券公司占34.68%、外國及大陸銀行在台分行占15.60%、郵政公司占0.19%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.20%；其次依序為郵政公司占10.60%、外國及大陸銀行在台分行占10.20%​(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，2月份最高利率為1.76%，最低利率為1.67%；全月平均初估值為1.71%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：2月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆1,266億元，較上月減少135億元或0.33%；其中商業本票餘額為3兆9,066億元，較上月減少159億元或0.41%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最高為1.557%，最低為1.425%；全月平均初估值為1.50%，較上月上升0.12個百分點(附表1)。

（二）成交量：2月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆8,729億元，較上月減少1兆2,988億元或25.11%；其中商業本票成交金額為3兆6,399億元，較上月減少1兆1,740億元或24.39%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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