中央銀行新聞參考資料                         115年1月8日發布

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114年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.824%，最低為0.806%，加權平均利率為0.811%，較上月下降0.012個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為2兆5,002億元，較上月增加175億元或0.70%；12月份日平均交易量為1,136億元，較上月減少105億元或8.46%（附表2）。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為3,928億元，較上月減少856億元或17.89%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占58.32%；其次依序為票券公司占27.47%、外國及大陸銀行在台分行占13.88%、郵政公司占0.33%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占86.40%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.65%、郵政公司占0.92%、票券公司占0.03%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為1.84%，最低利率為1.61%；全月平均初估值為1.71%，較上月上升0.11個百分點（附表1）。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆9,531億元，較上月增加106億元或0.27%；其中商業本票餘額為3兆7,241億元，較上月增加52億元或0.14%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為1.524%，最低為1.452%；全月平均初估值為1.49%，較上月上升0.12個百分點（附表1）。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆71億元，較上月增加3,677億元或7.93%；其中商業本票成交金額為4兆6,236億元，較上月增加2,322億元或5.29%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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