114年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率最高為0.826%，最低為0.820%，加權平均利率為0.823%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

11月份拆款市場交易量合計為2兆4,827億元，較上月減少2,173億元或8.05%；11月份日平均交易量為1,241億元，較上月減少109億元或8.07%(附表2)。

三、拆款餘額

11月份日平均拆款餘額為4,784億元，較上月增加162億元或3.50%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占63.25%；其次依序為票券公司占24.00%、外國及大陸銀行在台分行占12.48%、郵政公司占0.27%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占86.02%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.60%、郵政公司占1.38%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為1.72%，最低利率為1.57%；全月平均初估值為1.65%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）發行量：11月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆9,425億元，較上月增加20億元或0.05%；其中商業本票餘額為3兆7,189億元，較上月增加98億元或0.26%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為1.495%，最低為1.454%；全月平均初估值為1.48%，較上月上升0.13個百分點(附表1)。

（二）成交量：11月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆6,394億元，較上月減少2,669億元或5.44%；其中商業本票成交金額為4兆3,914億元，較上月減少2,127億元或4.62%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561