114年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率最高為0.825%，最低為0.818%，加權平均利率為0.822%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

10月份拆款市場交易量合計為2兆7,000億元，較上月增加4,672億元或20.92%；10月份日平均交易量為1,350億元，較上月增加287億元或27.00%(附表2)。

三、拆款餘額

10月份日平均拆款餘額為4,622億元，較上月增加895億元或24.01%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占60.49%；其次依序為票券公司占24.99%、外國及大陸銀行在台分行占14.26%、郵政公司占0.26%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占85.40%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占13.22%、郵政公司占1.38%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為1.78%，最低利率為1.56%；全月平均初估值為1.65%，較上月上升0.03個百分點(附表1)。

（二）發行量：10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆9,405億元，較上月增加1,721億元或4.57%；其中商業本票餘額為3兆7,091億元，較上月增加1,784億元或5.05%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為1.481%，最低為1.447%；全月平均初估值為1.47%，較上月上升0.1個百分點(附表1)。

（二）成交量：10月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆9,063億元，較上月增加389億元或0.80%；其中商業本票成交金額為4兆6,041億元，較上月增加1,066億元或2.37%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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