114年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率最高為0.827%，最低為0.817%，加權平均利率為0.823%，較上月下降0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

8月份拆款市場交易量合計為2兆3,435億元，較上月減少4,034億元或14.69%；8月份日平均交易量為1,116億元，較上月減少78億元或6.53%(附表2)。

三、拆款餘額

8月份日平均拆款餘額為4,208億元，較上月減少11億元或0.26%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占59.13%；其次依序為票券公司占28.14%、外國及大陸銀行在台分行占12.44%、郵政公司占0.29%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占84.08%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占14.59%、郵政公司占1.33% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為1.75%，最低利率為1.58%；全月平均初估值為1.63%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：8月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆7,547億元，較上月增加1,382億元或3.82%；其中商業本票餘額為3兆5,321億元，較上月增加1,473億元或4.35%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為1.494%，最低為1.451%；全月平均初估值為1.47%，較上月上升0.14個百分點(附表1)。

（二）成交量：8月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆8,540億元，較上月減少5,412億元或10.03%；其中商業本票成交金額為4兆4,499億元，較上月減少5,132億元或10.34%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561