114年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.827%，最低為0.820%，加權平均利率為0.824%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為2兆7,469億元，較上月增加4,181億元或17.95%；7月份日平均交易量為1,194億元，較上月增加85億元或7.66%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為4,219億元，較上月增加958億元或29.38%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占65.84%；其次依序為票券公司占23.04%、外國及大陸銀行在台分行占10.86%、郵政公司占0.26%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占83.19%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占15.81%、郵政公司占1.00% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1.71%，最低利率為1.55%；全月平均初估值為1.64%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆6,165億元，較上月增加1,842億元或5.37%；其中商業本票餘額為3兆3,848億元，較上月增加1,383億元或4.26%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為1.485%，最低為1.424%；全月平均初估值為1.47%，較上月上升0.11個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆3,952億元，較上月增加6,709億元或14.20%；其中商業本票成交金額為4兆9,631億元，較上月增加5,590億元或12.69%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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