114年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.824%，最低為0.817%，加權平均利率為0.820%，較上月上升0.002個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為1兆9,310億元，較上月減少407億元或2.06%；5月份日平均交易量為966億元，較上月減少20億元或2.03%(附表2)。

三、拆款餘額

5月份日平均拆款餘額為2,640億元，較上月減少406億元或13.33%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占54.31%；其次依序為票券公司占29.70%、外國及大陸銀行在台分行占15.57%、郵政公司占0.42%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占81.02%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占17.84%、郵政公司占1.14% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為1.75%，最低利率為1.61%；全月平均初估值為1.69%，較上月下降0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆4,906億元，較上月增加189億元或0.54%；其中商業本票餘額為3兆3,226億元，較上月增加163億元或0.49%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為1.559%，最低為1.493%；全月平均初估值為1.53%，較上月上升0.10個百分點(附表1)。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆7,040億元，較上月減少2,108億元或4.29%；其中商業本票成交金額為4兆4,017億元，較上月減少1,845億元或4.02%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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