114年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計
中央銀行新聞參考資料 114年5月8日發布
<網址:https://www.cbc.gov.tw>
114年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.827%,最低為0.811%,加權平均利率為0.818%,較上月下降0.003個百分點(附表1)。
二、拆款交易量
4月份拆款市場交易量合計為1兆9,717億元,較上月增加706億元或3.71%;4月份日平均交易量為986億元,較上月增加81億元或8.95%(附表2)。
三、拆款餘額
4月份日平均拆款餘額為3,046億元,較上月減少54億元或1.74%(附表2)。
(一)依拆進機構別觀察,以本國銀行居首位,占53.65%;其次依序為票券公司占27.31%、外國及大陸銀行在台分行占18.42%、郵政公司占0.62%(附表3)。
(二)依拆出機構別觀察,以本國銀行居首位,占80.53%;其次依序為外國及大陸銀行在台分行占17.04%、郵政公司占2.43% (附表3)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
(一)利率:以較具代表性之30天期商業本票為例,4月份最高利率為1.80%,最低利率為1.68%;全月平均初估值為1.75%,較上月上升0.01個百分點(附表1)。
(二)發行量:4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆4,717億元,較上月減少547億元或1.55%;其中商業本票餘額為3兆3,063億元,較上月減少458億元或1.37%(附表4)。
二、次級市場
(一)利率:4月份30天期商業本票成交利率,最高為1.630%,最低為1.541%;全月平均初估值為1.59%,較上月上升0.12個百分點(附表1)。
(二)成交量:4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆9,148億元,較上月增加2,436億元或5.21%;其中商業本票成交金額為4兆5,862億元,較上月增加2,875億元或6.69%(附表4)。
*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。
備註:
業務聯繫單位:業務局調撥科 電話:(02)2357-1292
新聞聯繫單位:秘書處聯絡科 電話:(02)2357-1561