114年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率最高為0.826%，最低為0.815%，加權平均利率為0.821%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

3月份拆款市場交易量合計為1兆9,011億元，較上月增加3,464億元或22.28%；3月份日平均交易量為905億元，較上月增加128億元或16.47%(附表2)。

三、拆款餘額

3月份日平均拆款餘額為3,100億元，較上月增加74億元或2.45%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占51.29%；其次依序為票券公司占28.55%、外國及大陸銀行在台分行占19.81%、郵政公司占0.35%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占77.23%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占20.87%、郵政公司占1.90% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.87%，最低利率為1.72%；全月平均初估值為1.78%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆5,264億元，較上月減少891億元或2.46%；其中商業本票餘額為3兆3,521億元，較上月減少341億元或1.01%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為1.650%，最低為1.542%；全月平均初估值為1.61%，較上月上升0.14個百分點(附表1)。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆6,712億元，較上月增加3,194億元或7.34%；其中商業本票成交金額為4兆2,987億元，較上月增加2,796億元或6.96%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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