114年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

2月份金融業隔夜拆款利率最高為0.825%，最低為0.812%，加權平均利率為0.820%，與上月持平（附表1）。

二、拆款交易量

2月份拆款市場交易量合計為1兆5,547億元，較上月增加96億元或0.62%；2月份日平均交易量為777億元，較上月減少132億元或14.52%（附表2）。

三、拆款餘額

2月份日平均拆款餘額為3,026億元，較上月減少52億元或1.69%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占45.64%；其次依序為票券公司占32.29%、外國及大陸銀行在台分行占21.74%、郵政公司占0.33%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占85.03%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.72%、郵政公司占2.25% （附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，2月份最高利率為1.90%，最低利率為1.72%；全月平均初估值為1.77%，較上月上升0.04個百分點（附表1）。

（二）發行量：2月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆6,155億元，較上月增加663億元或1.87%；其中商業本票餘額為3兆3,862億元，較上月增加1,067億元或3.25%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最高為1.647%，最低為1.553%；全月平均初估值為1.61%，較上月上升0.14個百分點（附表1）。

（二）成交量：2月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆3,518億元，較上月增加2,058億元或4.96%；其中商業本票成交金額為4兆191億元，較上月增加1,851億元或4.83%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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