114年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.827%，最低為0.810%，加權平均利率為0.820%，與上月持平（附表1）。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為1兆5,451億元，較上月減少3,495億元或18.45%；1月份日平均交易量為909億元，較上月增加48億元或5.57%（附表2）。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為3,078億元，較上月增加175億元或6.03%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占48.83%；其次依序為票券公司占34.86%、外國及大陸銀行在台分行占15.92%、郵政公司占0.39%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.33%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占15.50%、郵政公司占5.17% （附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為1.87%，最低利率為1.77%；全月平均初估值為1.82%，較上月上升0.03個百分點（附表1）。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆5,492億元，較上月增加44億元或0.12%；其中商業本票餘額為3兆2,795億元，較上月增加69億元或0.21%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為1.751%，最低為1.589%；全月平均初估值為1.65%，較上月上升0.18個百分點（附表1）。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆1,460億元，較上月減少4,138億元或9.07%；其中商業本票成交金額為3兆8,340億元，較上月減少3,275億元或7.87%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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