113年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.828%，最低為0.813%，加權平均利率為0.820%，較上月下降0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為1兆8,946億元，較上月減少337億元或1.75%；12月份日平均交易量為861億元，較上月減少57億元或6.21%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為2,903億元，較上月減少332億元或10.26%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占51.08%；其次依序為票券公司占33.17%、外國及大陸銀行在台分行占15.54%、郵政公司占0.21%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占78.89%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占15.43%、郵政公司占5.65%、票券公司占0.03%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為1.90%，最低利率為1.79%；全月平均初估值為1.84%，較上月上升0.10個百分點(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆5,448億元，較上月減少100億元或0.28%；其中商業本票餘額為3兆2,726億元，較上月減少410億元或1.24%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為1.705%，最低為1.609%；全月平均初估值為1.66%，較上月上升0.20個百分點(附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆5,598億元，較上月減少848億元或1.83%；其中商業本票成交金額為4兆1,615億元，較上月減少1,741億元或4.02%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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