113年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率最高為0.824%，最低為0.814%，加權平均利率為0.820%，與上月持平(附表1)。

二、拆款交易量

8月份拆款市場交易量合計為2兆2,436億元，較上月減少1,633億元或6.78%；8月份日平均交易量為1,020億元，較上月減少126億元或10.99%(附表2)。

三、拆款餘額

8月份日平均拆款餘額為3,939億元，較上月減少169億元或4.11%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占56.84 %；其次依序為票券公司占24.40%、外國及大陸銀行在台分行占18.53%、郵政公司占0.23%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占82.74%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占14.55%、郵政公司占2.59%、票券公司占0.12%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為1.85%，最低利率為1.71%；全月平均初估值為1.77%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：8月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆4,155億元，較上月減少156億元或0.45%；其中商業本票餘額為3兆2,459億元，較上月減少186億元或0.57%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為1.639%，最低為1.520%；全月平均初估值為1.58%，較上月上升0.13個百分點(附表1)。

（二）成交量：8月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆9,860億元，較上月增加5,673億元或12.84%；其中商業本票成交金額為4兆6,934億元，較上月增加4,718億元或11.18%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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