113年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.826%，最低為0.809%，加權平均利率為0.820%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為2兆4,069億元，較上月增加3,312億元或15.96%；7月份日平均交易量為1,146億元，較上月增加54億元或4.95%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為4,108億元，較上月減少363億元或8.12%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占58.03%；其次依序為票券公司占25.05%、外國及大陸銀行在台分行占16.70%、郵政公司占0.22%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占80.28%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占16.63%、郵政公司占2.97%、票券公司占0.12%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1.86%，最低利率為1.75%；全月平均初估值為1.79%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆4,311億元，較上月增加631億元或1.87%；其中商業本票餘額為3兆2,645億元，較上月增加303億元或0.94%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為1.665%，最低為1.466%；全月平均初估值為1.59%，較上月上升0.15個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆4,187億元，較上月增加6,676億元或17.80%；其中商業本票成交金額為4兆2,216億元，較上月增加6,390億元或17.84%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1372

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561