113年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.829%，最低為0.810%，加權平均利率為0.815%，較上月上升0.003個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為1兆9,322億元，較上月減少76億元或0.39%；5月份日平均交易量為878億元，較上月減少92億元或9.48%(附表2)。

三、拆款餘額

5月份日平均拆款餘額為3,352億元，較上月減少129億元或3.71%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占56.15%；其次依序為票券公司占28.73%、外國及大陸銀行在台分行占15.01%、郵政公司占0.11%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占83.71%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.50%、郵政公司占3.76%、票券公司占0.03% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為1.78%，最低利率為1.65%；全月平均初估值為1.70%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆4,130億元，較上月增加536億元或1.60%；其中商業本票餘額為3兆2,603億元，較上月增加384億元或1.19%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為1.577%，最低為1.475%；全月平均初估值為1.53%，較上月上升0.13個百分點(附表1)。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆4,253億元，較上月增加3,976億元或9.87%；其中商業本票成交金額為4兆2,282億元，較上月增加3,707億元或9.61%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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