113年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.819%，最低為0.808%，加權平均利率為0.812%，較上月上升0.073個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為1兆9,398億元，較上月減少276億元或1.40%；4月份日平均交易量為970億元，較上月增加33億元或3.52%(附表2)。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為3,481億元，較上月減少265億元或7.07%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占58.98%；其次依序為票券公司占26.69%、外國及大陸銀行在台分行占13.82%、郵政公司占0.51%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.09%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占14.54%、郵政公司占6.29%、票券公司占0.08% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為1.79%，最低利率為1.60%；全月平均初估值為1.70%，較上月上升0.15個百分點(附表1)。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆3,594億元，較上月增加472億元或1.43%；其中商業本票餘額為3兆2,219億元，較上月增加481億元或1.52%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為1.561%，最低為1.459%；全月平均初估值為1.52%，較上月上升0.20個百分點(附表1)。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆277億元，較上月減少911億元或2.21%；其中商業本票成交金額為3兆8,575億元，較上月增加75億元或0.19%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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