113年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.696%，最低為0.681%，加權平均利率為0.687%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為1兆8,928億元，較上月增加68億元或0.36%；1月份日平均交易量為860億元，較上月減少38億元或4.23%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為3,008億元，較上月減少400億元或11.74%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占53.82%；其次依序為票券公司占31.12%、外國銀行在台分行占14.06%、郵政公司占1.00%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占80.55%；其次依序為外國銀行在台分行占15.29%、郵政公司占3.86%、票券公司占0.30% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為1.75%，最低利率為1.46%；全月平均初估值為1.55%，較上月上升0.03個百分點(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆2,765億元，較上月增加1,172億元或3.71%；其中商業本票餘額為3兆1,095億元，較上月增加1,086億元或3.62%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為1.397%，最低為1.339%；全月平均初估值為1.37%，較上月上升0.11個百分點(附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為4兆1,336億元，較上月增加3,665億元或9.73%；其中商業本票成交金額為3兆8,850億元，較上月增加3,188億元或8.94%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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