112年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.695%，最低為0.682%，加權平均利率為0.686%，較上月下降0.002個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為1兆8,860億元，較上月增加2,025億元或12.03%；12月份日平均交易量為898億元，較上月增加133億元或17.39%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為3,408億元，較上月增加240億元或7.58%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占58.66%；其次依序為票券公司占30.19%、外國銀行在台分行占11.00%、郵政公司占0.15%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占75.91%；其次依序為外國銀行在台分行占18.69%、郵政公司占5.40% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為1.64%，最低利率為1.49%；全月平均初估值為1.57%，較上月上升0.08個百分點(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆1,593億元，較上月減少605億元或1.88%；其中商業本票餘額為3兆9億元，較上月減少869億元或2.81%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為1.462%，最低為1.350%；全月平均初估值為1.40%，較上月上升0.17個百分點(附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆7,671億元，較上月減少234億元或0.62%；其中商業本票成交金額為3兆5,662億元，較上月減少1,185億元或3.22%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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