112年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率最高為0.692%，最低為0.686%，加權平均利率為0.688%，較上月下降0.003個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

11月份拆款市場交易量合計為1兆6,835億元，較上月減少93億元或0.55%；11月份日平均交易量為765億元，較上月減少81億元或9.57%（附表2）。

三、拆款餘額

11月份日平均拆款餘額為3,168億元，較上月減少313億元或8.99%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占56.03%；其次依序為票券公司占31.63%、外國銀行在台分行占12.09%、郵政公司占0.25%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占74.02%；其次依序為外國銀行在台分行占18.66%、郵政公司占7.32%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為1.64%，最低利率為1.40%；全月平均初估值為1.52%，較上月上升0.05個百分點（附表1）。

（二）發行量：11月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆2,198億元，較上月增加308億元或0.97%；其中商業本票餘額為3兆878億元，較上月增加161億元或0.52%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為1.407%，最低為1.300%；全月平均初估值為1.38%，較上月上升0.13個百分點（附表1）。

（二）成交量：11月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆7,905億元，較上月增加1,929億元或5.36%；其中商業本票成交金額為3兆6,847億元，較上月增加1,945億元或5.57%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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