112年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率最高為0.737%，最低為0.685%，加權平均利率為0.691%，較上月上升0.004個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

10月份拆款市場交易量合計為1兆6,928億元，較上月減少123億元或0.72%；10月份日平均交易量為846億元，較上月增加34億元或4.19%（附表2）。

三、拆款餘額

10月份日平均拆款餘額為3,481億元，較上月減少104億元或2.90%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.89%；其次依序為票券公司占30.45%、外國銀行在台分行占11.55%、郵政公司占0.11%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占74.09%；其次依序為外國銀行在台分行占15.28%、郵政公司占10.54% 、票券公司占0.09% （附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為1.58%，最低利率為1.46%；全月平均初估值為1.51%，較上月上升0.04個百分點（附表1）。

（二）發行量：10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆1,890億元，較上月增加590億元或1.88%；其中商業本票餘額為3兆717億元，較上月增加628億元或2.09%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為1.420%，最低為1.265%；全月平均初估值為1.36%，較上月上升0.13個百分點（附表1）。

（二）成交量：10月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆5,976億元，較上月增加619億元或1.75%；其中商業本票成交金額為3兆4,902億元，較上月增加745億元或2.18%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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