112年9月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

9月份金融業隔夜拆款利率最高為0.715%，最低為0.680%，加權平均利率為0.687%，較上月上升0.004個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

9月份拆款市場交易量合計為1兆7,051億元，較上月減少4,457億元或20.72%；9月份日平均交易量為812億元，較上月減少166億元或16.97%（附表2）。

三、拆款餘額

9月份日平均拆款餘額為3,585億元，較上月減少359億元或9.10%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占56.49%；其次依序為票券公司占27.73%、外國銀行在台分行占15.59%、郵政公司占0.19%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占80.28%；其次依序為外國銀行在台分行占13.97%、郵政公司占5.69% 、票券公司占0.06% （附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，9月份最高利率為1.57%，最低利率為1.41%；全月平均初估值為1.50%，較上月上升0.03個百分點（附表1）。

（二）發行量：9月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆1,300億元，較上月增加546億元或1.78%；其中商業本票餘額為3兆89億元，較上月增加299億元或1.00%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：9月份30天期商業本票成交利率，最高為1.383%，最低為1.204%；全月平均初估值為1.34%，較上月上升0.12個百分點（附表1）。

（二）成交量：9月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆5,357億元，較上月減少2,991億元或7.80%；其中商業本票成交金額為3兆4,157億元，較上月減少3,444億元或9.16%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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