112年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率最高為0.690%，最低為0.680%，加權平均利率為0.683%，較上月上升0.002個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

8月份拆款市場交易量合計為2兆1,508億元，較上月增加2,321億元或12.10%；8月份日平均交易量為978億元，較上月增加64億元或7.00%(附表2)。

三、拆款餘額

8月份日平均拆款餘額為3,944億元，較上月增加557億元或16.45%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占58.19%；其次依序為票券公司占26.47%、外國銀行在台分行占15.01%、郵政公司占0.33%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占80.17%；其次依序為外國銀行在台分行占14.15%、郵政公司占5.68% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為1.59%，最低利率為1.43%；全月平均初估值為1.50%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：8月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆754億元，較上月增加116億元或0.38%；其中商業本票餘額為2兆9,790億元，較上月增加194億元或0.66%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為1.378%，最低為1.225%；全月平均初估值為1.33%，較上月上升0.08個百分點(附表1)。

（二）成交量：8月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆8,348億元，較上月增加2,734億元或7.68%；其中商業本票成交金額為3兆7,601億元，較上月增加2,727億元或7.82%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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