112年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.686%，最低為0.680%，加權平均利率為0.681%，較上月下降0.005個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為1兆9,187億元，較上月增加2,348億元或13.94%；7月份日平均交易量為914億元，較上月增加112億元或13.97%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為3,387億元，較上月減少385億元或10.21%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占60.26%；其次依序為票券公司占25.89%、外國銀行在台分行占13.35%、郵政公司占0.50%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.57%；其次依序為外國銀行在台分行占16.39%、郵政公司占3.98%、票券公司占0.06%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1.62%，最低利率為1.43%；全月平均初估值為1.51%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為3兆638億元，較上月增加1,453億元或4.98%；其中商業本票餘額為2兆9,596億元，較上月增加1,352億元或4.79%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為1.390%，最低為1.229%；全月平均初估值為1.34%，較上月上升0.11個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆5,614億元，較上月增加150億元或0.42%；其中商業本票成交金額為3兆4,874億元，較上月增加420億元或1.22%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1372

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561