112年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.692%，最低為0.679%，加權平均利率為0.683%，較上月上升0.002個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為1兆9,736億元，較上月增加1,802億元或10.05%；5月份日平均交易量為897億元，較上月減少158億元或14.98%(附表2)。

三、拆款餘額

5月份日平均拆款餘額為3,465億元，較上月減少35億元或1.00%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占63.40%；其次依序為票券公司占26.15%、外國銀行在台分行占10.41%、郵政公司占0.04%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.73%；其次依序為外國銀行在台分行占23.20%、郵政公司占3.03%、票券公司占0.04%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為1.59%，最低利率為1.29%；全月平均初估值為1.45%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆9,784億元，較上月增加1,142億元或3.99%；其中商業本票餘額為2兆8,945億元，較上月增加1,142億元或4.11%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為1.313%，最低為1.208%；全月平均初估值為1.27%，較上月上升0.08個百分點(附表1)。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆5,195億元，較上月增加5,042億元或16.72%；其中商業本票成交金額為3兆4,570億元，較上月增加5,113億元或17.36%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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