112年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計
中央銀行新聞參考資料 112年5月9日發布
<網址:https://www.cbc.gov.tw>
112年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.689%,最低為0.680%,加權平均利率為0.681%,較上月上升0.083個百分點(附表1)。
二、拆款交易量
4月份拆款市場交易量合計為1兆7,934億元,較上月減少9,088億元或33.63%;4月份日平均交易量為1,055億元,較上月減少71億元或6.31%(附表2)。
三、拆款餘額
4月份日平均拆款餘額為3,500億元,較上月減少179億元或4.87%(附表2)。
(一)依拆進機構別觀察,以本國銀行居首位,占62.57%;其次依序為票券公司占22.63%、外國銀行在台分行占14.23%、郵政公司占0.57%(附表3)。
(二)依拆出機構別觀察,以本國銀行居首位,占74.89%;其次依序為外國銀行在台分行占21.74%、郵政公司占3.23%、票券公司占0.14%(附表3)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
(一)利率:以較具代表性之30天期商業本票為例,4月份最高利率為1.55%,最低利率為1.39%;全月平均初估值為1.45%,較上月上升0.11個百分點(附表1)。
(二)發行量:4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆8,642億元,較上月減少73億元或0.25%;其中商業本票餘額為2兆7,803億元,較上月減少68億元或0.24%(附表4)。
二、次級市場
(一)利率:4月份30天期商業本票成交利率,最高為1.359%,最低為1.176%;全月平均初估值為1.28%,較上月上升0.17個百分點(附表1)。
(二)成交量:4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆153億元,較上月減少9,165億元或23.31%;其中商業本票成交金額為2兆9,457億元,較上月減少8,546億元或22.49%(附表4)。
*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。
備註:
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