112年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率最高為0.761%，最低為0.555%，加權平均利率為0.598%，較上月上升0.042個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

3月份拆款市場交易量合計為2兆7,022億元，較上月增加5,542億元或25.80%；3月份日平均交易量為1,126億元，較上月增加52億元或4.84%(附表2)。

三、拆款餘額

3月份日平均拆款餘額為3,679億元，較上月增加479億元或14.97%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占66.16%；其次依序為票券公司占21.16%、外國銀行在台分行占12.12%、郵政公司占0.56%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.94%；其次依序為外國銀行在台分行占20.02%、郵政公司占2.91%、票券公司占0.13%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.48%，最低利率為1.22%；全月平均初估值為1.39%，較上月上升0.07個百分點(附表1)。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆8,715億元，較上月減少186億元或0.64%；其中商業本票餘額為2兆7,871億元，較上月增加175億元或0.63%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為1.305%，最低為1.049%；全月平均初估值為1.21%，較上月上升0.13個百分點(附表1)。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆9,318億元，較上月增加5,353億元或15.76%；其中商業本票成交金額為3兆8,003億元，較上月增加5,256億元或16.05%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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