112年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

2月份金融業隔夜拆款利率最高為0.558%，最低為0.555%，加權平均利率為0.556%，較上月下降0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

2月份拆款市場交易量合計為2兆1,480億元，較上月增加4,086億元或23.49%；2月份日平均交易量為1,074億元，較上月減少13億元或1.20%(附表2)。

三、拆款餘額

2月份日平均拆款餘額為3,200億元，較上月減少451億元或12.35%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占59.12%；其次依序為票券公司占26.91%、外國銀行在台分行占13.00%、郵政公司占0.97%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.06%；其次依序為外國銀行在台分行占24.16%、郵政公司占2.69%、票券公司占0.09%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，2月份最高利率為1.50%，最低利率為1.10%；全月平均初估值為1.36%，較上月上升0.03個百分點(附表1)。

（二）發行量：2月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆8,901億元，較上月增加1,343億元或4.87%；其中商業本票餘額為27,696億元，較上月增加1,261億元或4.77%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最高為1.226%，最低為1.123%；全月平均初估值為1.19%，較上月上升0.09個百分點(附表1)。

（二）成交量：2月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆3,965億元，較上月增加6,679億元或24.48%；其中商業本票成交金額為3兆2,747億元，較上月增加6,162億元或23.18%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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