111年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.556%，最低為0.431%，加權平均利率為0.507%，較上月上升0.074個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為2兆547億元，較上月增加2,883億元或16.32%；12月份日平均交易量為934億元，較上月增加131億元或16.31%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為3,175億元，較上月減少263億元或7.65%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.35%；其次依序為票券公司占20.85%、外國銀行在台分行占8.66%、郵政公司占1.14%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占74.39%；其次依序為外國銀行在台分行占18.77%、郵政公司占6.59%、票券公司占0.25%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為1.56%，最低利率為1.25%；全月平均初估值為1.40%，較上月上升0.15個百分點(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆6,783億元，較上月增加637億元或2.44%；其中商業本票餘額為2兆5,848億元，較上月增加475億元或1.87%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為1.264%，最低為1.097%；全月平均初估值為1.19%，較上月上升0.15個百分點(附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆6,334億元，較上月增加2,442億元或7.21%；其中商業本票成交金額為3兆5,351億元，較上月增加1,955億元或5.85%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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