111年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率最高為0.440%，最低為0.431%，加權平均利率為0.433%，較上月下降0.002個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

11月份拆款市場交易量合計為1兆7,664億元，較上月增加904億元或5.39%；11月份日平均交易量為803億元，較上月減少35億元或4.18%(附表2)。

三、拆款餘額

11月份日平均拆款餘額為3,438億元，較上月增加106億元或3.18%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占65.68%；其次依序為票券公司占22.48%、外國銀行在台分行占11.58%、郵政公司占0.26%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占80.45%；其次依序為外國銀行在台分行占11.26%、郵政公司占8.00%、票券公司占0.29%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為1.58%，最低利率為1.17%；全月平均初估值為1.34%，較上月上升0.11個百分點(附表1)。

（二）發行量：11月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆6,146億元，較上月增加626億元或2.45%；其中商業本票餘額為2兆5,373億元，較上月增加763億元或3.10%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為1.224%，最低為1.080%；全月平均初估值為1.14%，較上月上升0.10個百分點(附表1)。

（二）成交量：11月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆3,892億元，較上月增加357億元或1.06%；其中商業本票成交金額為3兆3,396億元，較上月增加667億元或2.04%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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