111年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率最高為0.447%，最低為0.430%，加權平均利率為0.435%，較上月上升0.096個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

10月份拆款市場交易量合計為1兆6,760億元，較上月減少2,981億元或15.10%；10月份日平均交易量為838億元，較上月減少102億元或10.85%(附表2)。

三、拆款餘額

10月份日平均拆款餘額為3,332億元，較上月減少104億元或3.03%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占63.36%；其次依序為票券公司占24.73%、外國銀行在台分行占11.82%、郵政公司占0.09%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.62%；其次依序為外國銀行在台分行占14.50%、郵政公司占8.49%、票券公司占0.39%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為1.38%，最低利率為1.14%；全月平均初估值為1.29%，較上月上升0.17個百分點(附表1)。

（二）發行量：10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆5,520億元，較上月減少673億元或2.57%；其中商業本票餘額為2兆4,610億元，較上月減少631億元或2.50%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為1.175%，最低為1.019%；全月平均初估值為1.12%，較上月上升0.19個百分點(附表1)。

（二）成交量：10月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆3,535億元，較上月減少3,004億元或8.22%；其中商業本票成交金額為3兆2,729億元，較上月減少2,559億元或7.25%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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