111年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.319%，最低為0.306%，加權平均利率為0.311%，較上月上升0.059個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為2兆4,226億元，較上月增加2,154億元或9.76%；7月份日平均交易量為1,154億元，較上月增加103億元或9.80%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為3,844億元，較上月增加302億元或8.53%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占61.78%；其次依序為票券公司占28.75%、外國銀行在台分行占8.95%、郵政公司占0.52%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.46%；其次依序為郵政公司占11.66%、外國銀行在台分行占11.00%、票券公司占0.88%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1.03%，最低利率為0.89%；全月平均初估值為0.96%，較上月上升0.14個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆5,733億元，較上月減少20億元或0.08%；其中商業本票餘額為2兆4,580億元，較上月增加28億元或0.11%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.942%，最低為0.736%；全月平均初估值為0.81%，較上月上升0.20個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆3,270億元，較上月減少1,880億元或5.35%；其中商業本票成交金額為3兆2,646億元，較上月減少1,351億元或3.97%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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