111年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.186%，最低為0.180%，加權平均利率為0.181%，較上月下降0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為1兆8,004億元，較上月減少699億元或3.74%；5月份日平均交易量為857億元，較上月減少127億元或12.91%(附表2)。

三、拆款餘額

5月份日平均拆款餘額為3,095億元，較上月減少394億元或11.29%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占66.17%；其次依序為票券公司占23.36%、外國銀行在台分行占10.15%、郵政公司占0.32% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占82.23%；其次依序為外國銀行在台分行占13.25%、郵政公司占4.36%、票券公司占0.16% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為0.86%，最低利率為0.68%；全月平均初估值為0.80%，較上月上升0.10個百分點(附表1)。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆5,981億元，較上月減少1,067億元或3.94%；其中商業本票餘額為2兆4,867億元，較上月減少909億元或3.53%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.628%，最低為0.571%；全月平均初估值為0.60%，較上月上升0.11個百分點(附表1)。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為3兆166億元，較上月增加1,203億元或4.15%；其中商業本票成交金額為2兆9,809億元，較上月增加1,268億元或4.44%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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