中央銀行新聞參考資料                         111年5月9日發布

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111年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.227%，最低為0.180%，加權平均利率為0.185%，較上月上升0.063個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為1兆8,703億元，較上月減少9,692億元或34.13%；4月份日平均交易量為984億元，較上月減少251億元或20.32%(附表2)。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為3,489億元，較上月減少1,389億元或28.47%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占67.27%；其次依序為票券公司占23.67%、外國銀行在台分行占8.66%、郵政公司占0.40% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占84.72%；其次依序為外國銀行在台分行占12.12%、郵政公司占3.04%、票券公司占0.12% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.86%，最低利率為0.67%；全月平均初估值為0.74%，較上月上升0.14個百分點(附表1)。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆7,048億元，較上月減少290億元或1.06%；其中商業本票餘額為2兆5,776億元，較上月減少261億元或1.00%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.584%，最低為0.519%；全月平均初估值為0.54%，較上月上升0.16個百分點(附表1)。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆8,963億元，較上月減少3,828億元或11.67%；其中商業本票成交金額為2兆8,541億元，較上月減少3,136億元或9.90%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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