110年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.085%，最低為0.080%，加權平均利率為0.083%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為2兆5,782億元，較上月增加100億元或0.39%；12月份日平均交易量為1,172億元，較上月增加5億元或0.43%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為4,752億元，較上月增加639億元或15.54%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占72.11%；其次依序為票券公司占21.28%、外國銀行在台分行占6.21%、郵政公司占0.40% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占87.60%；其次依序為外國銀行在台分行占9.22%、郵政公司占3.16%、票券公司占0.02% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.68%，最低利率為0.40%；全月平均初估值為0.51%，較上月上升0.09個百分點(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆7,017億元，較上月增加64億元或0.24%；其中商業本票餘額為2兆5,595億元，較上月增加152億元或0.60%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.348%，最低為0.284%；全月平均初估值為0.33%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為3兆743億元，較上月增加2,160億元或7.56%；其中商業本票成交金額為2兆9,825億元，較上月增加2,289億元或8.31%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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