中央銀行新聞參考資料                        110年11月5日發布

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110年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
10月份金融業隔夜拆款利率最高為0.094%，最低為0.081%，加權平均利率為0.083%，較上月下降0.003個百分點(附表1)。
二、拆款交易量
10月份拆款市場交易量合計為2兆4,917億元，較上月增加1,925億元或8.37%；10月份日平均交易量為1,246億元，較上月增加151億元或13.79%(附表2)。
三、拆款餘額
10月份日平均拆款餘額為3,900億元，較上月增加182億元或4.90%(附表2)。
（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.47%；其次依序為票券公司占30.64%、外國銀行在台分行占10.51%、郵政公司占1.38% (附表3)。
（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占82.89%；其次依序為外國銀行在台分行占10.49%、郵政公司占6.49%、票券公司占0.13% (附表3)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為0.60%，最低利率為0.31%；全月平均初估值為0.46%，較上月上升0.08個百分點(附表1)。
（二）發行量：10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆6,797億元，較上月減少42億元或0.16%；其中商業本票餘額為2兆5,208億元，較上月減少165億元或0.65%(附表4)。
二、次級市場
（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為0.320%，最低為0.241%；全月平均初估值為0.28%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。
（二）成交量：10月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆7,994億元，較上月減少104億元或0.37%；其中商業本票成交金額為2兆6,909億元，較上月減少51億元或0.19%(附表4)。
*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

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