110年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.092%，最低為0.080%，加權平均利率為0.082%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為2兆4,953億元，較上月減少3,063億元或10.93%；7月份日平均交易量為1,134億元，較上月減少200億元或14.99%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為4,071億元，較上月增加13億元或0.32%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占67.53%；其次依序為票券公司占24.24%、外國銀行在台分行占7.81%、郵政公司占0.42% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占87.18%；其次依序為外國銀行在台分行占10.49%、郵政公司占2.21%、票券公司占0.12% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為0.59%，最低利率為0.28%；全月平均初估值為0.41%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆6,701億元，較上月增加992億元或3.86%；其中商業本票餘額為2兆5,152億元，較上月增加746億元或3.06%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.237%，最低為0.202%；全月平均初估值為0.22%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆7,426億元，較上月增加2,162億元或8.56%；其中商業本票成交金額為2兆6,266億元，較上月增加2,193億元或9.11%(附表4)。

*包括商業本票及經票券商首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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