110年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.081%，最低為0.079%，加權平均利率為0.08%，與上月持平(附表1)。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為2兆7,633億元，較上月減少928億元或3.25%；5月份日平均交易量為1,316億元，較上月減少187億元或12.44%(附表2)。

三、拆款餘額

5月份日平均拆款餘額為3,660億元，較上月減少314億元或7.90%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.11%；其次依序為票券公司占23.83%、外國銀行在台分行占6.80%、郵政公司占1.26% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占82.00%；其次依序為外國銀行在台分行占17.24%、郵政公司占0.71%、票券公司占0.05% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為0.65%，最低利率為0.29%；全月平均初估值為0.43%，較上月上升0.08個百分點(附表1)。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆5,141億元，較上月減少906億元或3.48%；其中商業本票餘額為2兆4,202億元，較上月減少910億元或3.62%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.218%，最低為0.197%；全月平均初估值為0.21%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,244億元，較上月減少763億元或2.83%；其中商業本票成交金額為2兆5,738億元，較上月減少538億元或2.05%(附表4)。

*包括商業本票及經票券商首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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