中央銀行新聞參考資料                        110年5月7日發布

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110年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率
4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.083%，最低為0.079%，加權平均利率為0.08%，與上月持平(附表1)。

二、拆款交易量
4月份拆款市場交易量合計為2兆8,561億元，較上月減少2,312億元或7.49%；4月份日平均交易量為1,503億元，較上月增加100億元或7.13%(附表2)。

三、拆款餘額
4月份日平均拆款餘額為3,974億元，較上月減少162億元或3.92%(附表2)。
（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.99%；其次依序為票券公司占19.50%、外國銀行在台分行占8.18%、郵政公司占1.33% (附表3)。
（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.09%；其次依序為外國銀行在台分行占19.93%、郵政公司占0.98% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.51%，最低利率為0.27%；全月平均初估值為0.40%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。
（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆6,047億元，較上月增加75億元或0.29%；其中商業本票餘額為2兆5,112億元，較上月減少29億元或0.12%(附表4)。

二、次級市場
（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.211%，最低為0.198%；全月平均初估值為0.20%，較上月上升0.01個百分點(附表1)。
（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆7,007億元，較上月減少3,572億元或11.68%；其中商業本票成交金額為2兆6,276億元，較上月減少3,223億元或10.93%(附表4)。

*包括商業本票及經票券商首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

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