110年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.080%，最低為0.078%，加權平均利率為0.079%，較上月下降0.1bp(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為2兆9,985億元，較上月減少591億元或1.93%；1月份日平均交易量為1,499億元，較上月增加170億元或12.79%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為3,798億元，較上月減少636億元或14.34%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.17%；其次依序為票券公司占23.18%、外國銀行在台分行占7.05%、郵政公司占1.60% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.86%；其次依序為外國銀行在台分行占22.70%、郵政公司占3.39%、票券公司占0.05%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.59%，最低利率為0.36%；全月平均初估值為0.46%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆5,667億元，較上月增加607億元或2.42%；其中商業本票餘額為2兆4,270億元，較上月增加827億元或3.53%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.255%，最低為0.215%；全月平均初估值為0.22%，與上月持平(附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為2兆9,194億元，較上月減少696億元或2.33%；其中商業本票成交金額為2兆8,474億元，較上月增加238億元或0.84%(附表4)。

*包括商業本票及經票券商首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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