中央銀行新聞參考資料                        110年1月8日發布

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109年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.082%，最低為0.079%，加權平均利率為0.080%，與上月持平(附表1)。
二、拆款交易量
12月份拆款市場交易量合計為3兆576億元，較上月增加6,811億元或28.66%；12月份日平均交易量為1,329億元，較上月增加197億元或17.40%(附表2)。
三、拆款餘額
12月份日平均拆款餘額為4,434億元，較上月增加207億元或4.90%(附表2)。
（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.28%；其次依序為票券公司占22.94%、外國銀行在台分行占6.43%、郵政公司占1.35% (附表3)。
（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占78.46%；其次依序為外國銀行在台分行占16.10%、郵政公司占5.35%、票券公司占0.09%(附表3)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.68%，最低利率為0.33%；全月平均初估值為0.48%，較上月上升0.08個百分點(附表1)。
（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆5,060億元，較上月增加587億元或2.40%；其中商業本票餘額為2兆3,443億元，較上月增加359億元或1.56%(附表4)。
二、次級市場
（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.265%，最低為0.209%；全月平均初估值為0.23%，較上月上升0.01個百分點(附表1)。
（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆9,890億元，較上月增加1,873億元或6.69%；其中商業本票成交金額為2兆8,236億元，較上月增加1,346億元或5.01%(附表4)。
*包括商業本票及經票券商首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

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