109年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率最高為0.082%，最低為0.077%，加權平均利率為0.080%，較上月下降0.002個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

11月份拆款市場交易量合計為2兆3,765億元，較上月增加3,778億元或18.90%；11月份日平均交易量為1,132億元，較上月增加80億元或7.60%(附表2)。

三、拆款餘額

11月份日平均拆款餘額為4,227億元，較上月增加144億元或3.53%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占65.36%；其次依序為票券公司占24.37%、外國銀行在台分行占9.9%、郵政公司占0.37% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占82.09%；其次依序為外國銀行在台分行占11.63%、郵政公司占6.25%、票券公司占0.03%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為0.63%，最低利率為0.37%；全月平均初估值為0.50%，較上月上升0.09個百分點(附表1)。

（二）發行量：11月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆4,473億元，較上月減少75億元或0.31%；其中商業本票餘額為2兆3,084億元，較上月減少226億元或0.97%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為0.246%，最低為0.208%；全月平均初估值為0.22%，較上月下降0.04個百分點(附表1)。

（二）成交量：11月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆8,017億元，較上月增加815億元或3.00%；其中商業本票成交金額為2兆6,890億元，較上月增加405億元或1.53%(附表4)。

*包括商業本票及經票券商首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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