109年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.084%，最低為0.072%，加權平均利率為0.079%，與上月持平(附表1)。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為2兆3,423億元，較上月減少1,934億元或7.63%；5月份日平均交易量為1,171億元，較上月減少97億元或7.65%(附表2)。

三、拆款餘額

5月份日平均拆款餘額為4,407億元，較上月減少364億元或7.63%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.28%；其次依序為票券公司占24.51%、外國銀行在台分行占6.88%、郵政公司占0.33% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占71.34%；其次依序為外國銀行在台分行占19.18%、郵政公司占9.46%、票券公司占0.02%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為0.71%，最低利率為0.48%；全月平均初估值為0.58%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆3,806億元，較上月增加148億元或0.63%；其中商業本票餘額為2兆2,316億元，較上月增加36億元或0.16%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.359%，最低為0.302%；全月平均初估值為0.33%，較上月下降0.05個百分點(附表1)。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆8,341億元，較上月減少2,693億元或8.68%；其中商業本票成交金額為2兆7,376億元，較上月減少2,569億元或8.58%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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