109年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.092%，最低為0.074%，加權平均利率為0.079%，較上月下降0.065個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為2兆5,357億元，較上月減少1,074億元或4.06%；4月份日平均交易量為1,268億元，較上月增加67億元或5.58%(附表2)。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為4,771億元，較上月增加35億元或0.74%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占72.03%；其次依序為票券公司占22.02%、外國銀行在台分行占5.57%、郵政公司占0.38% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占72.99%；其次依序為外國銀行在台分行占17.01%、郵政公司占9.93%、票券公司占0.07%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.74%，最低利率為0.53%；全月平均初估值為0.61%，較上月下降0.01個百分點(附表1)。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆3,658億元，較上月增加221億元或0.94%；其中商業本票餘額為2兆2,280億元，較上月增加358億元或1.63%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.438%，最低為0.354%；全月平均初估值為0.39%，較上月下降0.07個百分點(附表1)。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為3兆1,034億元，較上月增加617億元或2.03%；其中商業本票成交金額為2兆9,945億元，較上月增加1,132億元或3.93%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1379

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561