109年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.229%，最低為0.171%，加權平均利率為0.180%，較上月上升0.003個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為2兆2,886億元，較上月減少1,755億元或7.12%；1月份日平均交易量為1,346億元，較上月增加226億元或20.18%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為4,405億元，較上月增加666億元或17.81%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.22%；其次依序為票券公司占23.23%、外國銀行在台分行占7.51%、郵政公司占1.04% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占78.16%；其次依序為外國銀行在台分行占14.54%、郵政公司占7.26%、票券公司占0.04%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.78%，最低利率為0.63%；全月平均初估值為0.69%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆2,448億元，較上月增加912億元或4.23%；其中商業本票餘額為2兆1,331億元，較上月增加990億元或4.87%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.568%，最低為0.506%；全月平均初估值為0.53%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為2兆4,998億元，較上月減少4,391億元或14.94%；其中商業本票成交金額為2兆4,268億元，較上月減少3,953億元或14.01%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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