壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.183%，最低為0.168%，加權平均利率為0.177%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為2兆4,641億元，較上月增加882億元或3.71%；12月份日平均交易量為1,120億元，較上月減少11億元或0.97%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為3,739億元，較上月減少17億元或0.45%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占65.95%；其次依序為票券公司占26.65%、外國銀行在台分行占6.10%、郵政公司占1.30% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.26%；其次依序為外國銀行在台分行占15.16%、郵政公司占5.56%、票券公司占0.02%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.84%，最低利率為0.55%；全月平均初估值為0.70%，較上月上升0.07個百分點(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為2兆1,536億元，較上月減少20億元或0.09%；其中商業本票餘額為2兆341億元，較上月增加149億元或0.74%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.581%，最低為0.517%；全月平均初估值為0.56%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆9,389億元，較上月增加510億元或1.77%；其中商業本票成交金額為2兆8,221億元，較上月增加275億元或0.98%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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